Anlageberatung
Anlageberatung
Bei uns erwartet Sie eine ganzheitliche Anlageberatung. Wir klären in einem vierstufigen Prozess Ihre persönlichen Bedürfnisse sorgfältig ab, um Ihnen massgeschneiderte Lösungen anbieten zu können.
Ihr persönliches Anlageprofil setzt sich aus drei Parametern zusammen:
- Risikofähigkeit
Bezeichnet die Fähigkeit, finanzielle Risiken einzugehen und mögliche Wertschwankungen oder Verluste zu tragen.
- Risikobereitschaft
Steht für Ihre persönliche Bereitschaft, finanzielle Risiken einzugehen und mögliche Verluste zu tragen.
- Anlagehorizont
Wie lange können Sie auf das Geld verzichten, welches Sie anlegen möchten? Dies wirkt sich auf die Risikofähigkeit aus. Je kürzer Ihr Anlagehorizont, desto weniger Risiken sollten Sie eingehen: Bei langfristigen Anlagen besteht eher die Möglichkeit, dass sich Kursschwankungen ausgleichen.
Basierend auf der Bedürfnisanalyse und Ihrem Anlageprofil legen wir gemeinsam Ihre persönliche Anlagestrategie fest.
Wir definieren die optimale Aufteilung Ihres Vermögens auf die verschiedenen Instrumente. Die erwartete Rendite hängt von Ihrer Risikofähigkeit und Ihrem Anlagehorizont ab. Grundsätzlich ist das Risiko umso höher, je mehr Rendite Sie erwarten. Folgende Grafik zeigt die Abhängigkeit dieser Parameter mit neutraler Gewichtung auf.
Hier ist die jeweils aktuelle SAA einsehbar.
Anhand der gewählten Anlagestrategie erarbeiten wir einen auf Sie zugeschnittenen Anlagevorschlag. Unsere Mitarbeitenden verfügen über umfassendes Know-how, um aus der Vielfalt an Produkten und Titeln jene auszuwählen, die sich für Ihre Anlagestrategie optimal eignen.
Je nach gewählter Dienstleistung überwachen wir Ihr Portfolio periodisch und besprechen die Reportings mit Ihnen. Wir setzen Ihre Vorgaben professionell und sorgfältig um und betreuen Ihr Portfolio kontinuierlich. Dank einer flexiblen Anlagestrategie und permanenter Beobachtung und Analyse der Märkte können wir rasch reagieren, wenn sich Ihre persönliche Situation oder das Marktumfeld ändern.